Enforcement

Recent Enforcement Actions

حين تخرق الشركات أو الأفراد على القواعد، تجري الهيئة تحقيقاتها وتتخذ الإجراءات اللازمة — لوقف الضرر، واسترداد أموال المستثمرين كلما أمكن، وردع الآخرين.

تُنشر الإجراءات المكتملة في صورة إشعارات نهائية. والملخصات الواردة أدناه توضيحية للسلوكيات التي تتابعها الهيئة:

الصلاحيات والجزاءات

تمتلك الهيئة منظومة متدرجة من الأدوات، تُطبَّق بما يتناسب مع جسامة المخالفة والضرر الناجم عنها:

كيفية تحديد الغرامات

تتبع الغرامات المالية إطاراً شفافاً من خمس خطوات لضمان اتساق النتائج وتناسبها:

1. استرداد الأرباح غير المشروعة

   يُستردّ في البداية أي ربح حققته الشركة جراء المخالفة.

2. الجسامة

   يُحدَّد مبلغ مرجعي بالاستناد إلى الإيرادات وخطورة السلوك المخالف.

3. الظروف المشددة والمخففة

   يُعدَّل المبلغ مراعاةً لمدى التعاون والسجل السابق والضرر الواقع على المستهلكين.

4. الردع

   قد تُرفع الغرامة لضمان ألا تُعامَل بوصفها مجرد تكلفة عملية.

5. خصم التسوية المبكرة

   قد تحصل الشركات التي تتسوى مبكراً على خفض يصل إلى 30%.

المبلغون

من يحق له الإبلاغ

يحق للموظفين الحاليين والسابقين والمتعاقدين والعملاء والمنافسين وأفراد الجمهور جميعاً الإبلاغ عن المخاوف. لا تحتاج إلى دليل — يكفي أن يكون لديك اشتباه صادق ومعقول للتقدم بالبلاغ.

كيف يُحمى بلاغك

• يمكنك الإبلاغ بصورة مجهولة، أو طلب المحافظة على سرية هويتك.
• يُعدّ من غير القانوني أن تتخذ أي شركة إجراءات انتقامية أو تفصل موظفاً بسبب إبلاغه بحسن نية.
• تُعالج البلاغات فريق متخصص ومعزول تماماً عن أنشطة الرقابة اليومية.
• قد يحصل المبلّغون المؤهلون الذين تفضي معلوماتهم إلى فرض جزاءات على مكافأة مالية.

ما الذي يجعل البلاغ مفيداً

أكثر البلاغات قابليةً للتصرف هي التي تسمّي الشركة، وتصف السلوك المخالف تحديداً، وتذكر التواريخ والمبالغ، وترفق أي وثائق أو لقطات شاشة متوفرة لديك. كلما كانت التفاصيل أكثر دقةً وتحديداً، كان بمقدورنا تقييمها بصورة أسرع.

تقديم المعلومات

The Enforcement Process

تتبع كل قضية إجراءً منظماً وعادلاً. يُفصل بين التحقيق وإصدار الحكم، ويحق دائماً لمن يواجهون إجراءات تقديم مرافعاتهم قبل اتخاذ أي قرار.

1. الاستقبال والفرز

   تُستلَم الشكاوى والمعلومات وتنبيهات المراقبة وإشعارات الشركات وتُرتَّب أولوياتها وفق مستوى المخاطر.

2. المراجعة الأولية

   يُقيّم المحللون ما إذا كانت هناك قضية تستدعي البحث وما إذا كانت المسألة تندرج ضمن اختصاص FMC.

3. التحقيق الرسمي

   تجمع إدارة التطبيق الأدلة، وتطلب تقديم الوثائق، وتستجوب الشهود والأطراف المعنية.

4. إشعار التحذير

   إذا اقتُرح اتخاذ إجراء، يتلقى الطرف المعني إشعار تحذير ويحق له تقديم مرافعات مكتوبة وشفهية.

5. القرار المستقل

   تقرر لجنة القرارات التنظيمية — المستقلة عن فريق القضية — ما إذا كان ينبغي اتخاذ إجراء وكيفيته.

6. الجزاء والنشر

   يُصدَر إشعار قرار، وعند نفاذه إشعار نهائي؛ وتُنشر النتائج عادةً.

7. الطعن

   يجوز للطرف المعني إحالة القرار إلى هيئة أسواق المال المستقلة، مع إمكانية الطعن أمام المحاكم.

الأسئلة الشائعة